隨着科技的不斷發展與人民生活水平的不斷攀升，越來越多的個人或者家庭接觸金融與財務領域的機會更加頻繁。加之互聯網在理財方面提供了更加便利的因素，很多個人也加入到了金融領域。股票、期貨、基金、黃金等民眾對於投資理財的熱情日益高漲。雖然這種情況給金融領域帶來了很大的機遇，但是也帶來了很大的挑戰。如何滿足民眾的金融需求，如何短時間內處理大批量的用戶請求，如何提高用戶的體驗好感度；成為了很多金融從業人員的痛點。而RPA的出現則完美的滿足金融從業人員的需求。
那麼RPA是什麼呢，RPA是一種模擬人類在工作中執行操作的軟件。RPA可以比人類更快，更準確，更孜孜不倦地完成重複的事情，使RPA能夠完成需要人力資源的其他任務，如發郵件，判斷和與客戶的溝通等。
RPA 在金融領域有哪些應用場景呢？
應收帳款：這可能是財務職能中 RPA 最明確的用例之一。任何具有財務經驗的人都會認識到催款和其他債務人管理業務流程中涉及的艱巨任務，這可能需要嚴格定義，但有時在查找付款時需要採取不同的步驟。雖然之前軟件很難進行編程以執行這些任務，但RPA的出現則完美的解決了這些問題。
投資管理：投資顧問市場上的機械人顧問是最佳選擇。專門的投資經理人也許是很多人的選擇，但是高額的費用並不能滿足各階級需要投資的人群，而 RPA 則可以通過數據分析，為那些投資經理人忽視的人群提供可靠的、安全的投資建議，以滿足各階級人群的投資需求。
數據管理：RPA 不僅適用於日常運營，還可以幫助業務變革。正如我們上面提到的，許多金融機構正在與過時的系統搏鬥，這些系統需要極大的努力，特別是在數據遷移方面。這可能會導致技術轉型，涉及到他們正在更換的舊系統的手動輸入，這在無形之中在增加了財務成本和時間成本，而使用 RPA,則可以解放人力成本，讓他們從事那些更加需要智能的事情，從而提高公司的效益。
保險單創建：對於保險公司來說，很多新客戶需要根據自己的情況量身定製保單。但是，大多數新政策可以被認為是"樣板",不需要太多人力專業知識。對於這些適合所有人的政策，RPA 可以建立最佳實踐，並以最少的人為疏忽向適當的客戶提供這些政策。
這些都是 RPA 在金融領域的基本功能及其潛力。就衡量 RPA 主導的業務流程的影響和動態而言，這種變化的更廣泛背景非常重要。
